РАСПРОСТРАНЕНИЕ ОБ ИЗДАНИИ РЕКЛАМА АРХИВ КОНТАКТЫ ПАРТНЕРЫ Classified

Логин
Войти
Пароль
Забыли пароль?

Электронная версия журнала:
# 4 (121), Май 2017

Посетите сайт журнала
"Дайджест Российской и зарубежной недвижимости"

Электронная версия журнала:
# 3 (120), Апрель 2017

Посетите сайт журнала
"Дайджест Российской и зарубежной недвижимости"

Электронная версия журнала:
# 2 (119), Март 2017

Электронная версия справочника Кто Есть Кто
на рынке недвижимости
http://kek.ru

Посетите сайт справочника
"Кто Есть Кто и Что по Чём
на рынке недвижимости 2016"

СВЕЖИЙ НОМЕР ДН
Читать ONLINE!


Стоимость новостроек в Москве

Стоимость новостроек в Московской области

СВЕЖИЙ НОМЕР ДН
Читать ONLINE!






Поиск

Частичная или полная перепечатка материалов журнала осуществляется только с разрешения редакции

ВОПРОС-ОТВЕТ Хватай мешки – вокзал отходит!

Недавно интернет-журнал Metrinfo.Ru обнародовал данные соцопроса на тему: "Что вы думаете о профессии риэлтора и насколько доверяете риэлторским агентствам?". Оказалось, что большинство опрошенных риэлторам очень даже доверяет и отнюдь не считает их пятым колесом в рыночной телеге. В этом свете особый интерес вызывает начало материала, гласившее: недавно все крупные АН облетела новость. Некий молодой человек, к 32-м годам успевший неоднократно осчастливить своим присутствием казённые дома с решётками на окнах, в перерыве между отсидками вновь ловко обвёл вокруг пальца желающих улучшить жилищные условия. Мужчина умудрился в разгар кризиса продать несуществующих квартир в нереальных новостройках на сумму $1,5 млн. Всё это происходит в то время, когда у одних агентств клиентов поубавилось, у других - вообще "полный ноль". А у "чёрного риэлтора" - никаких проблем. Так почему в кризис мошенники никуда не исчезли и чувствуют себя столь бодро? Какие новые схемы обмана появились на рынке недвижимости ? Что делать покупателям, чтобы не попасться на удочку "чёрным риэлторам"?

Николай ЛАВРОВ заместитель директор АН Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора
Николай ЛАВРОВ
заместитель директор
АН "Бекар" (г. Санкт-Петербург)
Олег САМОЙЛОВ
генеральный директор
компании "РЕЛАЙТ-Недвижимость"
Вадим МАРТЫНЕНКО
глава департамента
вторичного рынка жилья "РЕСКОР-Недвижимость"
Надежда МИТРОХИНА
заместитель
генерального директора "ИК МГСН"

Иногда даже в профильных СМИ можно прочесть: "Народ относится к риэлторам
с недоверием". Действительно ли такое недоверие имеет место быть и на чём оно основано?

 

Николай ЛАВРОВ заместитель директор АН

Недоверие к риэлторам со стороны некоторых людей действительно есть. Исходя из моего опыта могу сказать, что все они делятся на две категории:

1.    это те, кто лично никогда не сталкивался с риэлторами и имеет лишь теоретические представления о том, кто такие эти специалисты и чем они занимаются;

2.    это люди, на практике столкнувшиеся с непрофессиональными риэлторами или попросту мошенниками, лишь прикидывавшимися риэлторами.

И ту и другую группу граждан без труда удаётся переубедить профессиональной работой риэлтора. 


Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья Отвечая на этот вопрос, надо отметить, что клиенты риэлторских компаний неоднородны по своим ожиданиям и отношению к риэлторам. Та их часть, которая имела положительный опыт обслуживания, как правило, обращается в компанию повторно и активно рекомендует её в своём кругу. Скепсис другой части клиентов вызван личной неудовлетворённостью качеством обслуживания или негативным опытом знакомых. Ситуация осложняется тем, что сегодня отсутствует какое-либо регулирование риэлторской деятельности. Рынок риэлторских услуг неоднороден. Риэлтором может себя называть и любое частное лицо, пытающееся просто заработать "хлеб свой насущный", и работающий в крупной известной компании профессионал, имеющий соответствующее образование, опыт, рекомендации клиентов и регламентированную технологию фирмы. 
   
Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора Тема недоверия к риэлторам культивируется в СМИ. Есть даже такое понятие "чёрный риэлтор". Культивирование такого отношения имеет свои корни, которые уходят в 90-е годы, когда у нас в стране началась приватизация. Появилась тема собственности квартир, которая являлась для того времени новой, и сразу же появилась тема мошенничества, связанного с собственными квартирами. Тогда ещё не было подготовленных людей, которые могли грамотно решать вопросы в сфере недвижимости, не было законов, регулирующих эту сферу, да и сама приватизация не была до конца проработана (не было, к примеру, долевой собственности). Это было благоприятное время для развития мошенничества и появления "чёрных риэлторов". Но называть риэлторами таких людей неправильно: это прежде всего мошенники, перенесшие своё мошенничество в сферу отбора чужой квартиры, которая у большинства сегодня является самым дорогим по цене имуществом. 
   
Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании Увы, такое недоверие не просто "имеет место быть", для такого утверждения есть основания. Сегодня риэлторский бизнес испытывает на себе проявление "эффекта бумеранга". Бумеранг был запущен не вчера. Суть его была такова: риэлторы, пользуясь отсутствием у потребителей информации об объектах недвижимости и понимания методик проведения сделок, в качестве основных методов привлечения клиентов использовали всевозможные "страшилки". Иными словами, главным тезисом в течение многих лет являлось утверждение: "Вам не справиться самим". Но и обращение к риэлтору не являлось панацеей. Вспомните расхожее мнение о том, что риэлторы в первую очередь пекутся не о решении задач клиентов, а о своих материальных интересах. Необходимо признать, что определённая часть риэлторов видит в своём клиенте исключительно денежный мешок, куда грех не запустить руку. Совершенно естественно, что такая ситуация в принципе не может способствовать доверию потребителей к риэлторам.

"Бумеранг" вернулся. Сегодня клиенты имеют лёгкий доступ к сведениям об объектах и не испытывают панического страха перед квартирной сделкой. Поэтому им нужна риэлторская услуга, направленная на решение конкретной задачи и обладающая достаточным уровнем удобства. И речь должна идти об удобстве не для риэлтора, а для клиента.

Нынешний кризис – время, когда мошенники
от риэлторского бизнеса затихают или, наоборот, активизируются?

  Сразу отмечу, что формулировка "мошенники от риэлторского бизнеса" изначально неверна. Мошенники к риэлторскому бизнесу не имеют никакого отношения! Риэлторы - это профессионалы, которые делают бизнес не на клиентах, а на знании рынка, и при этом руководствуются принятыми в профессиональной среде принципами. Профессиональные риэлторские компании состоят в сообществах риэлторов (Ассоциация риэлторов Санкт-Петербурга, Российская Гильдия Риэлторов и т. д.), их специалисты профессионально аттестованы. Конечно, кризис для мошенников - время активности. Во-первых, он ударил и по их кошельку тоже, а значит, им нужно стараться заработать. Во-вторых, кризис - время нестабильности и неуверенности клиентов. Люди не знают, за что хвататься, как спасти свои сбережения. Они - просто находка для опытного мошенника. Поэтому для афериста кризис - это и необходимость зарабатывать, и возможность заработать. 
 
Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании Мошенники - это категория людей, для которых принципиально важно, чтобы "вода была мутной"; ведь только тогда они имеют возможность для "ловли рыбы". Естественно, сегодня, когда во всех областях жизни повысилась неопределённость, рынок недвижимости тоже замутнён. Таким образом, текущая ситуация потенциально предоставляет мошенникам большие возможности. Сейчас не хватает ещё одного "ингредиента" - активности рынка. Думаю, что с выходом рынка из того застоя, в котором он пребывает ныне, квартирное жульё не заставит себя долго ждать.
   
Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья

В нынешней ситуации люди стараются экономно тратить деньги, в том числе решая жилищные вопросы. В некоторых ситуациях выбор квартиры или риэлторской услуги осуществляется по принципу наименьшей стоимости, что создаёт благоприятную почву для различного рода афер на рынке недвижимости. По оценкам специалистов, число попыток мошенничества с жильём выросло на 40%.

   
Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора

По сравнению со временем ажиотажного спроса, сейчас рыночная активность уменьшилась. А махинации обычно рождаются на волне ажиотажа. Сейчас же нет дополнительных условий для активизации деятельности мошенников. Эта сфера становится активной пропорционально самому рынку.

Какие схемы мошенничества в риэлторской среде
можно назвать старыми и какие – новыми, появившимися с начала кризиса?

Николай ЛАВРОВ заместитель директор АН

Примеров мошенничества в сделках купли-продажи - масса. Например, если квартира продаётся по низкой цене по переуступке, мы всегда смотрим, нет ли этого адреса в чёрном списке строительных компаний, которые судятся. Часто продавец просто "забывает" проинформировать покупателя, что с объектом есть какие-то проблемы. Бывает и так: в истории квартиры человек выписан в место лишения свободы, в ЖЭКе исправлена форма-9, где данный факт не отражён. Квартира продаётся, новый владелец въезжает, а через несколько лет бывший заключённый объявляется на пороге. По закону, бывшего заключённого обязаны зарегистрировать по прежнему месту прописки, и он имеет полное право на проживание в этой квартире. Человек получает себе третье прописанное в квартире лицо, которое даже по суду выписать невозможно. И какое лицо!

Ещё одна разновидность мошенничеств: в квартире прописаны третьи лица, которые не  являются родственниками бывших собственников. При совершении сделки продавец обещает: "Да-да, не волнуйтесь, документы на выписку уже поданы". А после оформления сделки выясняется, что эти третьи лица и не собирались выписываться. Новому собственнику квартиры приходится выписывать их самостоятельно за очень большие деньги - примерно, треть стоимости квартиры.

Другой вариант, наиболее простой и характерный для тех случаев, когда продавец или покупатель пытается провести сделку самостоятельно: покупатель договаривается с продавцом, что деньги будут переданы только после регистрации сделки в ФРС. Конечно, после сделки покупатель, уже вступивший в права собственности, или пропадает с деньгами, или передаёт фальшивые купюры. И обратная ситуация: продавец договаривается, что деньги передаются до регистрации сделки в ФРС, подписывает договор, а после того, как деньги переведены на его счёт или переданы наличными, он просто снимает договор с регистрации, и покупатель квартиру не получает.

В сделках обязательно проверяется соответствие суммы, которая получилась в результате расчётов перед сделкой, сумме, указанной в договоре, так как по суду можно добиться возвращения только тех средств, которые были указаны в договоре.

На сегодняшний момент есть риск, что с новой силой возобновится исчезнувшая было практика двойных продаж квартир на первичном рынке. Из-за кризиса многие застройщики остались без средств, а рассчитываться с подрядчиками и субподрядчиками надо. Вероятно, многие компании начнут рассчитываться квартирами. В таких случаях может возникнуть ситуация, когда одна и та же квартира продаётся застройщиком и подрядчиком. Доказывать свою правоту покупателям придётся в суде.

   
 Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании

Ни с чем принципиально новым в этой области лично мне встречаться с начала кризиса не приходилось. По опыту предыдущих лет, новые схемы возникают как следствие изменений либо в законодательстве, либо в рыночной ситуации, а значимых перемен нормативной базы в последнее время не происходило, и все проявления "нового рынка" покажут себя не ранее возобновления его активности.

Перечислить все существующие методы "отъёма денег у населения" не представляется возможным. Скажу лишь, что риэлторы, как правило, не используют криминальные методы. Те мошеннические действия, которые в риэлторских кругах распространены, скорее можно именовать "профессиональными технологиями". Приведу некоторые примеры.

Не секрет, что многие сделки и раньше, и сегодня проходят в условиях, когда реальные цены покупки-продажи известны лишь риэлторам. Такая ситуация позволяет нечистому на руку "специалисту" добавить к согласованному с клиентом вознаграждению так называемую "чёрную комиссию". Ещё одна популярная "игра" - так называемая "продажа документов". Здесь главная задача риэлтора - любым способом заполучить у клиента правоустанавливающие документы на квартиру. Одновременно заключается договор на оказание риэлторских услуг, который, как правило, не предоставляет клиенту почти никаких прав. Зато любое нарушение клиентом договорных условий облагается предусмотренным в договоре штрафом. А "уйти" клиент тоже не может: документы ему не отдают, пока он не выплатит штраф. Мне известен не один случай, когда в таких ситуациях риэлторы получали со своих клиентов деньги, сопоставимые с размером комиссионных вознаграждений за полный комплекс работ.

Ещё одна иллюстрация, касающаяся уже руководства компаний. Квартира, как правило, "альтернативная", выставлена на продажу АН по очень привлекательной цене с единственной целью: получить аванс и использовать его в течение некоторого времени в собственных целях. А по прошествии отведённого срока - вернуть деньги покупателю, взяв новый аванс. Итогом реализации этой "пирамиды" становится проигрыш всех её участников, кроме руководства риэлторской компании. Продавец теряет время в ожидании сделки, которой не суждено состояться. Покупатель к этому добавляет ещё и временную утрату денег, за пользование которыми его, естественно, никто не вознаграждает. Несчастный неопытный агент (а обычно для такого рода "проектов" используются "эксклюзивы" начинающих риэлторов) через некоторое время осознаёт, что его использовало в качестве пешки в своей игре собственное руководство. После чего-то подобного многие начинающие агенты уходят из этого бизнеса. И с собой уносят неприятный осадок.  

   
 Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья Криминальный мир "радует" большим разнообразием схем обмана как покупателей, так и продавцов квартир в Москве. Здесь можно вспомнить и многократные задатки за одну квартиру, и продажи по фальшивым документам на квартиру или паспорту владельца, и незаконно выписанных жильцов или обделённых наследников, которые объявляются сразу после сделки. Из новенького: "порадовали" граждане, которые звонили хозяевам квартир, продающихся к тому моменту несколько месяцев, и назывались "уполномоченными представителями" МЧС, Минобороны и т. д., покупающими квартиры для сотрудников этих ведомств. Хозяевам квартир предлагалось срочно прибыть по указанному адресу с документами для подписания договора купли-продажи.
   
 Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора

Сейчас на рынке действуют три основные схемы. Две из них появились давно, третья - относительно недавно, но с кризисом она, скорее всего, не связана.

Первая схема действует на рынке аренды . В этом сегменте типовой мошенник - компания, которая предоставляет т. н. информационные услуги. Человеку даётся список с адресами и телефонами квартир, которые сдаются в аренду. Деньги платятся агентству при получении списка, сумма составляет примерно 5 000 руб. В результате, человек получает список, в котором на деле нет ни одной свободной квартиры. А договор построен так, что услуга ограничена предоставлением информации, т. е., при передаче списка на руки она считается выполненной. Эти схемы есть, они часто встречаются. Все объявления, которые расклеивают на улице, как правило, приводят в такого рода агентства.

Вторая схема мошенничества действует в сфере купли-продажи недвижимости и связана с работой с асоциальными элементами. При этой схеме квартира выкупается, и, в лучшем случае, людей переселяют в загородные объекты, а в худшем - они пропадают без вести.

Третья схема, так называемая "жёсткая схема работы с клиентом", не является мошенничеством в чистом виде и связана с присвоением долевой собственности. Например, квартира находится в долевой собственности у шести человек в равных долях. С одним из собственников некой компанией заключается договор пожизненного содержания с иждивением. Человек умирает, и его долей начинают владеть посторонние - либо юридические, либо физические - лица. А всем остальным членам семьи ставится жёсткое условие: либо доля квартиры продаётся, а деньги делятся, либо родственники сами выкупают эту долю. При этом диктуются драконовские условия, выдвигаются требования больших авансов и т. д. Вся схема работает на законном основании, но является неэтичной. Сейчас появляются компании, которые специализируются только на таком виде деятельности: они имеют профессиональный штат юристов, умеющих работать в рамках закона.

Какие главные советы вы могли бы
дать потребителям, чтобы уберечь их от попадания на удочку мошенников?

Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора

Человек, который хочет себя обезопасить на 99,9%, должен обратиться в риэлторскую компанию. Специалисты серьёзных профессиональных структур обладают очень важным преимуществом: опытом работы на рынке недвижимости и наработанными каналами проверки квартир на юридическую чистоту. Для того чтобы каждая сделка была грамотно проведена, работает вся компания: это и эксперты, и юристы, и отдел оформления, а также служба безопасности, которая при необходимости может проверить уголовное прошлое контрагента (физического или юридического лица).

Важно ответственно подойти и к выбору самой компании. Есть большие сетевые компании, компании-лидеры, у них много офисов и т. д. Но часто возникает человеческий фактор - чем больше компания, тем сложнее контролировать работу персонала. Есть совсем маленькие компании, у которых свои проблемы: не всегда хватает административного ресурса, чтобы проверить юридическую чистоту квартиры. В этом смысле средние компании, давно работающие на рынке, могут предложить накопленный опыт, при этом в них проще осуществлять контроль над деятельностью сотрудников.  

   

Николай ЛАВРОВ заместитель директор АН

 Основной совет - пользоваться услугами риэлторов крупных агентств с репутацией. Критерии выбора профессионального и надёжного агентства недвижимости довольно просты и общеприняты: работа на рынке недвижимости - не менее 2 - 3 лет; членство в 1 - 2 профорганизациях; наличие офиса, желательно в собственном здании (наличие собственности у компании уменьшает шансы её внезапного исчезновения). Плохо, если офис представляет собой, например, небольшое съёмное помещение в отеле; помещение не должно быть обшарпанным (это значит, что у фирмы нет достаточных средств для ремонта, что уменьшает её благонадёжность); офис не должен быть слишком маленьким (если всё агентство размещается в небольшой комнатке, то этому АН доверять не стоит, т. к. ему легче "испариться", чем выполнить ваш заказ). Сегодня многие выбирают агентства по Интернету. Чтобы сразу отсечь неблагонадёжные, лучше обратить внимание на отзывы. Существуют разнообразные форумы, где люди пишут о работе АН. Визитная карточка АН в Интернете - официальный сайт. Если это серьёзный сайт с продуманной структурой, полезной и свежей информацией, материалами по рынку, то компания вызывает доверие. 
   
Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании

Как правило, в основе мошенничества лежат незнание, заблуждение, страх, страсть или жадность. И потребителям следует соблюдать несколько нехитрых правил.

1.    Повышать собственную осведомлённость в вопросах операций с недвижимостью.

2.    Стремиться постоянно понимать, что происходит и каковы последствия происходящего. Не бояться и не стесняться задавать вопросы и добиваться ответов.

3.    Не пренебрегать мелочами.

4.    Внимательно относиться к словесным обещаниям, которые касаются важных вопросов, но при этом почему-то не находят письменного отражения.

5.    Не бояться "на всякий случай" обращаться за квалифицированной помощью. А если возникает чёткое ощущение, что что-то идёт не так, - не затягивать с подобным обращением.

6.    Не принимать важных решений в режиме "хватай мешки - вокзал отходит" и не поддаваться на провокации типа "ещё 15 минут - и всё пропало!".

7.    Не соблазняться на неожиданные предложения.

Конечно, соблюдение этих правил предполагает, что клиент занимает активную позицию. Если это сложно, некомфортно или хлопотно, и задачу защиты от мошенников хочется переложить на чужие плечи, пусть это будут плечи не того случайного риэлтора, который встретится первым, и не того, кто "поёт" слаще всех, и не того, кто имеет самый холёный или несчастный вид. Пусть это будут плечи специалиста, уже обслуживавшего кого-то из ваших родственников или друзей, да так, что они готовы дать ему положительную рекомендацию.  

   
Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья  Сегодня в Москве работает несколько десятков риэлторских компаний, которые являются членами Московской и Российской Ассоциаций риэлторов, их стаж работы на рынке недвижимости превышает 15 лет. У них репутация надёжных партнёров. Я полагаю, каждая из компаний способна предоставить своим клиентам качественные услуги.  

Можно ли считать проблему риэлторов-мошенников масштабной? Кто должен принимать участие в решении этой проблемы: бизнес-сообщество, сами покупатели или государство?

Николай ЛАВРОВ заместитель директор АН

Эта проблема на сегодняшний день уже не так масштабна, как, скажем, в 90-х, но серьёзной она была и остаётся. Жильё - основа жизни человека, и жилищные проблемы у нас одни из самых насущных. Более того, сделки с недвижимостью - это крупные сделки, для многих - главные сделки в жизни. Поэтому мошенничество в этой сфере очень сильно бьёт по обществу. Бизнес-сообщество уже предприняло меры по сведению мошенничества к минимуму: созданы профессиональные сообщества, введены стандарты работы. Если человек обращается к профессиональному риэлтору, он защищён от мошенников. Сами покупатели эту проблему решить не могут, но они могут заботиться о своих сбережениях и внимательно и ответственно подходить к выбору специалиста, который будет вести их сделку. В общем масштабе решать проблему мошенничества могут только правоохранительные органы. 
   
Олег САМОЙЛОВ генеральный директор компании

 Я бы не назвал сегодня в качестве главной проблему "чёрных риэлторов", то есть откровенно криминальных элементов. Подобные персонажи присутствуют на рынке, но такого разгула, как в 90-е годы, сегодня нет. Другое дело, что сейчас рынок риэлторских услуг находится в глубоком кризисе. Причём проблема усугубляется тем, что большинство риэлторских компаний фактически ничем, кроме названий и офисов, не отличаются друг от друга.

Решение существующих проблем, конечно, не может являться задачей потребителей. Кстати, клиенты свой выбор во многом уже сделали, практически отказавшись от уже не имеющей реальной ценности "традиционной" риэлторской услуги. Государство для изменения сегодняшней ситуации располагает широким набором инструментов, однако их применение не гарантирует позитивных перемен, что и показал период лицензирования риэлторской деятельности. Таким образом, никто не поможет рынку риэлторских услуг, кроме самих риэлторов и отраслевых профессиональных объединений.

Что можно предпринять в этой ситуации тем, кто, считая риэлторский бизнес своим делом, не удовлетворён современным положением вещей? Думаю, пора перестать упражняться в риторике. Стоит предложить потребителям услугу, реально отвечающую их запросу и нацеленную в первую очередь на решение их задач. Этот путь - более перспективный. По крайней мере, в нашей компании мы руководствуемся примерно таким подходом. Пока никто из клиентов не сказал мне, что жалеет о деньгах, потраченных на оплату наших услуг. Мне кажется, это подтверждает правильность избранного нами пути.  

   
Надежда МИТРОХИНА заместитель генерального директора  Мошенничество в сфере недвижимости можно считать проблемой серьёзной и масштабной. И бизнес-сообщество, и сами покупатели, и государство должны уделять ей внимание. Государство должно принимать участие в решении вопросов, касающихся незащищённых категорий граждан: пенсионеров, несовершеннолетних и людей асоциальных. Сделки с участием таких людей нужно регулировать на законодательном уровне. Сами покупатели должны быть внимательными и обращаться к грамотным специалистам. Что касается бизнес-сообщества, то здесь большую роль играет внутренняя этика компании, её опыт работы на рынке и компетентность сотрудников. О том, что в компании работает команда профессионалов, говорит возраст самой компании и наличие филиальной сети.  
   
Вадим МАРТЫНЕНКО глава департамента вторичного рынка жилья  Это, конечно, не национальное бедствие, но для человека, собирающегося продать или купить квартиру, такая проблема существует. Регулирование рынка риэлторских услуг со стороны государства или бизнес-сообщества плюс рост культуры потребления клиентов могут постепенно убрать эту проблему. Замечательный пример - рынок риэлторских услуг Северной Америки и Западной Европы.  

№ 3 (43)   |   май – июнь 2009   |   ДАЙДЖЕСТ НЕДВИЖИМОСТИ

Материал подготовила Светлана КОЗЛОВА
Источник: Дайджест Российской и Зарубежной недвижимости
Добавить в закладки:

Полка журналов 


№10 (117), ДЕКАБРЬ 2016 - ЯНВАРЬ 2017
№10 (117), ДЕКАБРЬ 2016 - ЯНВАРЬ 2017

№9 (116), НОЯБРЬ 2016
№9 (116), НОЯБРЬ 2016

№8 (115), ОКТЯБРЬ 2016
№8 (115), ОКТЯБРЬ 2016